Proje İçeriği

Portföy yöneticilerinin günlük hayatlarında kullandıkları modülleri merkezi bir web tabanlı uygulama üzerinde birleştiren Portföy Yönetim Paneli, Odeabank'ın mevcut dijital altyapısı üzerine inşa edilmiştir. Odeabank’ın ticari bankacılık alanında çalışan Portföy Yöneticilerinin iş süreçlerini daha verimli hale getirmek amacıyla tasarlanmış bu platform, müşteri yönetimi ve kredi talepleri gibi konularda hız ve verimlilik kazandırmak için çeşitli modüller sunar:

Client360: Müşterinin tüm finansal ve operasyonel bilgilerini merkezi bir profil altında toplar. 

Client Needs Engine: Müşteri bazlı satış önerileri üretir. 

Client Evaluation: Müşteri kredibilitesini izler ve portföy yöneticilerinin karar verme süreçlerine rehberlik eder. 

Pricing: Fiyatlandırma süreçlerini hızlandırır ve müşteri kârlılığı üzerinde anlık içgörüler sağlar. 

Meetings: Toplantı yönetimi ve kurumsal hafıza koruma fonksiyonları sunar. 

Performance: Portföy performansını izler ve hedef gerçekleştirme oranlarını takip eder. 

Scorecards: Portföy yöneticilerinin performans puanlarını şeffaf bir şekilde izler. 

Task Manager: Görevlerin takip edilmesini ve sistemli bir şekilde kayıt altına alınmasını sağlar. 

Campaigns: Merkezi kampanya yönetimi konusunda kolaylık sağlar. 

Projenin ana hedefleri arasında işlem sürelerini kısaltmak, Portföy Yöneticilerinin manuel iş yükünü azaltmak ve müşteri ilişkilerini daha stratejik bir hale getirmek yer alır.

Projenin Amacı

Portföy Yönetimi Paneli, mevcut süreçleri iyileştirmek amacıyla yapılmıştır. Odeabank’ın ticari bankacılık alanında çalışan Portföy Yöneticilerinin, müşterilere daha etkin hizmet verebilmesi için geliştirilmiş bir platformdur. Bankanın mevcut dijital altyapısı üzerine kurulan bu panel, birçok modülü merkezi bir platformda birleştirerek Portföy Yöneticilerinin günlük iş yükünü hafifletmeyi ve operasyonel verimliliği artırmayı hedefler. Aynı zamanda dijitalleşme sürecinin bir parçası olarak, kurumsal hafızanın korunmasına da katkı sağlar.

Proje içindeki en büyük inovasyon nedir? (yeni bir teknoloji veya var olan teknolojinin farklı kullanımı gibi. IOT, M2M, AI vb.)

Portföy Yönetim Paneli, Odeabank’ın Portföy Yöneticilerinin iş süreçlerini merkezi bir platformda toplayarak bu süreçlerde köklü bir değişim yaratmayı amaçlayan bir projedir. Proje kapsamında en büyük inovasyon yönetim inovasyonu olarak tanımlanabilir. İş süreçlerinin dijitalleştirilmesi, kurumsal hafızanın korunması ve performans yönetiminin daha etkili hale getirilmesi, bu inovasyonun ana unsurlarıdır.

Merkezileştirme ve Entegrasyon: Daha önce farklı platformlar ve araçlarla yönetilen süreçlerin tek bir platformda birleştirilmesi, iş süreçlerinin verimliliğini büyük ölçüde artırmıştır. Artık Portföy Yöneticileri, tüm müşteri bilgilerine, analizlere ve süreçlere tek bir noktadan erişebilmekte, bu da süreçlerdeki karmaşıklığı azaltmakta ve karar alma hızını artırmaktadır.

Dijitalleşme ve Kurumsal Hafıza: Toplantı yönetimi, görev takibi ve müşteri ilişkileri gibi kritik süreçlerin dijitalleştirilmesiyle kurumsal hafıza daha etkin bir şekilde korunmuş ve gelecekteki stratejik kararlar için daha sağlam verilere ulaşılabilir olmuştur. Ayrıca, dijitalleşme sayesinde karar alma süreçleri hızlanmış ve stratejik olarak daha etkin hale getirilmiştir.

Performans Yönetimi ve Geri Bildirim Mekanizması: Portföy Yöneticilerinin performanslarını izlemelerine ve anlık geri bildirim almalarına olanak tanıyan modüller, yönetimsel inovasyonun en önemli bileşenlerinden biridir. Bu sayede çalışanlar, performanslarını yakından takip ederken, üst yönetim de operasyonel süreçleri şeffaf bir şekilde izleyebilmektedir.

Proje kurum içindeki hangi bölüme fayda sağlamıştır?(satış, pazarlama, finans, İK, IT, Üretim, Planlama, Satın alma, Lojistik Müşteri İlişkileri gibi)

Proje, özellikle Ticari Bankacılık ve Portföy Yönetimi departmanlarına büyük fayda sağlamıştır. Bunun yanı sıra, müşteri ilişkileri yönetimi ve operasyonel süreçlerle bağlantılı diğer birimlere de dolaylı olarak katkı sağlamıştır. Şubeler arası koordinasyonun artırılması ve müşteri portföylerinin daha etkin yönetilmesi, tüm bankacılık operasyonlarına katkı sunmuştur.

Projenin hayata geçirilmesi konusunda üst yönetimin desteğini tam olarak alabildiniz mi?

Evet, üst yönetim bu projeye tam destek sağlamıştır. Proje başlangıcından itibaren kaynak tahsisi, karar alma süreçleri ve proje yönetimi konularında üst yönetimin katkısı büyük olmuştur. Bu destek sayesinde proje hızlı bir şekilde ilerlemiş ve ihtiyaç duyulan tüm teknolojik altyapılar sağlanmıştır.

Proje sonunda ortaya çıkan sonuçları analiz edebildiniz mi? Rakamsal verilerle ifade eder misiniz?(ROI, maliyetlerde yüzdesel azalma, üretim süresinde azalma, hata payının düşmesi vs.)

Proje sonucunda elde edilen başlıca kazanımlar şunlardır:

Nicel Sonuçlar:

1. Mevcut durumda her bir kredi talebi için 30 dakika ile 1 saat süren fiyatlandırma süreçleri, Portföy Yönetim Paneli ile saniyeler içinde gerçekleştirilebiliyor.
2. Ticari müşterilerin güvenilirlik değerlendirmesi için harcanan 30 dakika ile 1 saat arasındaki süre, saniyelere indirildi.
3. Portföy Yöneticileri, her kredi talebi için saatler süren kârlılık detaylarını saniyeler içinde görüntüleyebilmektedir.
4. Portföy Yöneticileri, performans rakamlarını manuel hazırlanan raporlarla yaklaşık 1.5 ay sonra görebilirken artık günlük görüntüleyebiliyorlar.
5. Portföy Yöneticilerinin günlük işlerde harcadığı zaman %50 azalarak verimlilik artışı sağlandı.
6. Anlık güvenilir veri takibi sayesinde, hatalı kredi tekliflerinin sayısı yarı yarıya azalmıştır.

Nitel Sonuçlar:

1. Toplantı kayıtlarının dijitalleştirilmesiyle kurumsal hafıza korunmuş, sürekli erişilebilir kayıtlar ile şeffaflık sağlanmıştır.
2. Günlük görevlerin dijitalleştirilmesi ile, hedeflere ulaşılabilmek için alınan aksiyonların izlenmesi ve sürekli iyileştirme için değerli içgörüler sağlanmaktadır.
3. Portföy Yönetim Paneli, kârlılık detaylarını hızlı ve etkili bir şekilde görüntüleme olanağı sunarak hız ve verimliliği artırmıştır.
4. "Görev Yöneticisi" ve "Toplantılar Yönetimi" modülleri sayesinde, kurumsal hafıza dijital olarak sistematik bir şekilde korunmuş ve erişilebilir hale getirilmiştir.
5. Hesap yönetimi artık hem müşteri düzeyinde hem de grup düzeyinde tek bir araç kullanılarak yapılabilmesi ile iş süreçlerinin daha basit ve etkili bir şekilde yönetilmesi sağlanmıştır.
6. Portföy Yöneticilerinin performans metrikleri ve güncel hedef gerçekleşmeleri konusundaki farkındalığı artmıştır.
7. Portföy Yöneticileri’nin mevcut proje sayesinde desteklenmesi ve müşterilere en uygun ürünün sunulması ve dolayısıyla müşteri memnuniyetinin artması ile bankanın gelirlerine olumlu yansımaları hesaplanmıştır. 
8. Tüm bu sonuçlar, proje öncesi ve sonrası karşılaştırmalı verilerle desteklenerek ticari sonuçlar elde edilmiştir.

Projenizde şirket içinden kaç kişi aktif olarak görev almıştır? Ekip birimleri hakkında kısaca bilgi verir misiniz?

Proje sürecinde yaklaşık 50 kişi aktif olarak görev almıştır. Bu ekip, Odeabank’ın çeşitli departmanlarından çalışanlar, teknoloji ekibi ve dış danışmanlardan oluşmaktadır. Proje, bankanın farklı birimlerinin iş birliğiyle yürütülmüş ve çeşitli seviyelerde çalışanlar katkı sağlamıştır.

Projenizde (varsa)işbirliği kurduğunuz veya destek aldığınız bilişim şirketlerini belirtiniz.

Proje sürecinde Bain & Company stratejik danışmanlık hizmetleri sunmuş, Symphony Consultancy ise yazılım geliştirme ve entegrasyon süreçlerinde aktif rol almıştır. Ayrıca, Odeabank’ın teknoloji iştiraki olan Odeatech de altyapı desteği sağlamıştır.

Proje sırasında kullandığınız ve spesifik önemi olan markaları (varsa) belirtiniz. (Yazılım veya donanım markaları)

Microsoft’un bulut çözümü Azure ve IBM’in yapay zeka ve veri analitiği çözümleri kullanılmıştır. Ayrıca, bankanın mevcut dijital altyapısı da projeye entegre edilmiştir.