Proje İçeriği

H3M – KROTON Projesi, finansal işlemlerde şüpheli işlem izleme ve raporlama süreçlerini manuel yöntemlerden çıkararak yapay zekâ destekli, gerçek zamanlı ve otomatik bir yapıya kavuşturmak amacıyla geliştirildi.

Proje; müşteri profillerini analiz eden, işlem ağlarını grafiksel olarak haritalandıran, yaptırım listelerini sürekli tarayan ve risk skoru üreten akıllı bir modül mimarisine sahiptir. Bu mimari sayesinde sistem, yalnızca belirlenen kuralları uygulamakla kalmaz, aynı zamanda aktif öğrenme algoritmaları sayesinde şüpheli davranış kalıplarını zamanla tanır ve kendi karar alma yeteneğini geliştirir.

Klasik manuel raporlama süreçlerinin aksine KROTON,

Şüpheli işlemleri anlık olarak tespit eder,

Müşteri profillerini risk skorlamasıyla değerlendirir,

İşlemler arasındaki bağlantıları grafiksel haritalama ile ortaya çıkarır,

Yaptırım listelerini sürekli otomatik olarak tarar.

Bu sayede hem finansal güvenlik süreçleri hızlanmış hem de insan hatası minimize edilmiştir. Proje, BELBİM’in finansal risk ve uyum süreçlerini dijitalleştirme vizyonu doğrultusunda geliştirilmiş ve kurumun stratejik güvenlik altyapısına entegre edilmiştir.

Projenin Amacı

Bu proje öncelikli olarak, kurum içinde uzun yıllardır manuel yürütülen şüpheli işlem izleme ve raporlama süreçlerini iyileştirmek amacıyla hayata geçirildi. Daha önce bu süreçler insan odaklı kontroller ve manuel raporlama yöntemleriyle yürütülüyor, bu da zaman kaybına, operasyonel yük artışına ve olası hata risklerine neden oluyordu.

H3M – KROTON ile birlikte bu süreçler yapay zekâ destekli otomasyona taşınarak manuel kontrol gereksinimi ortadan kaldırıldı. Sistem, işlemleri gerçek zamanlı izliyor, risk skorlaması yapıyor ve şüpheli davranışları anında tespit ediyor.

Bununla birlikte proje, yalnızca mevcut süreci iyileştirmekle kalmayıp, kurum içinde daha önce bulunmayan aktif öğrenme tabanlı bir izleme mimarisi kazandırarak yeni bir hizmet yaklaşımı da ortaya koymuştur. Bu yönüyle hem operasyonel dönüşüm hem de yeni bir dijital hizmet standardı yaratmıştır.

Proje içindeki en büyük inovasyon nedir? (yeni bir teknoloji veya var olan teknolojinin farklı kullanımı gibi. IOT, M2M, AI vb.)

Projenin en büyük inovasyonu, şüpheli işlem izleme süreçlerini aktif öğrenme tabanlı yapay zekâ modülleriyle gerçek zamanlı ve tam otomatik hale getirmesidir.

Klasik sistemlerde şüpheli işlem tespiti belirli kurallara bağlıdır ve yoğun manuel kontrol gerektirir. H3M – KROTON ise,

Şüpheli davranış kalıplarını kendi kendine öğrenen,

İşlem ağlarını grafiksel olarak analiz eden,

Yaptırım listelerini anlık olarak tarayan,

Risk skorlamasını otomatik yapan bir altyapı sunar.

Bu sayede sistem yalnızca mevcut riski izlemekle kalmaz, yeni risk kalıplarını tanımlayıp proaktif davranır. Bu, klasik otomasyon çözümlerinden çok daha ileri düzeyde bir inovasyon yaklaşımıdır.

Proje kurum içindeki hangi bölüme fayda sağlamıştır?(satış, pazarlama, finans, İK, IT, Üretim, Planlama, Satın alma, Lojistik Müşteri İlişkileri gibi)

roje, BELBİM A.Ş. içerisinde başta Operasyonel İşlemler birimi olmak üzere birden çok bölüme doğrudan fayda sağlamıştır. Operasyon Birimi: Manuel belge kontrol süreçlerinin ortadan kaldırılmasıyla iş yükü büyük ölçüde azalmış, personel daha stratejik ve katma değerli görevlere yönlendirilmiştir. Bilgi Teknolojileri (BT): Geliştirilen Python tabanlı doğrulama servisi, kurumun dijital altyapısını güçlendirerek yeni projelere entegre edilebilir bir temel oluşturmuştur. 🤝 Müşteri Deneyimi ve Çağrı Merkezi: Başvuru sürecinin hızlanmasıyla vatandaş şikâyetleri ve başvuru takip talepleri azalmış, memnuniyet oranları artmıştır. 💰 Finans Birimi: Operasyon maliyetlerinin düşmesi ve süreçlerin otomatikleşmesi sayesinde kaynak kullanımı daha verimli hale gelmiştir. Sonuç olarak proje, yalnızca tek bir birime değil; kurum genelinde çapraz fayda sağlayan stratejik bir dönüşüm etkisi yaratmıştır.

Projenin hayata geçirilmesi konusunda üst yönetimin desteğini tam olarak alabildiniz mi?

Evet, projenin hayata geçirilmesi sürecinde üst yönetimden güçlü bir destek alındı. Yapay zekâ tabanlı fotoğraf doğrulama altyapısı, BELBİM’in dijital dönüşüm ve kullanıcı deneyimini iyileştirme hedefleriyle doğrudan örtüştüğü için stratejik öncelikli proje olarak konumlandırıldı. Üst yönetimin bu projeye verdiği destek sayesinde; Gerekli kaynaklar hızlı şekilde tahsis edildi, Teknik geliştirme süreçleri önceliklendirildi, Operasyon, BT ve müşteri deneyimi ekipleri arasında koordinasyon kolaylaştı, Proje kısa sürede hayata geçirilerek yaygın kullanıma açıldı. Bu kurumsal sahiplenme, projenin başarısının ve sürdürülebilirliğinin en önemli unsurlarından biri olmuştur.

Proje sonunda ortaya çıkan sonuçları analiz edebildiniz mi? Rakamsal verilerle ifade eder misiniz?(ROI, maliyetlerde yüzdesel azalma, üretim süresinde azalma, hata payının düşmesi vs.)

Evet, proje sonrasında elde edilen sonuçlar detaylı biçimde analiz edildi ve somut çıktılar net olarak ortaya kondu.

⚡ Raporlama süresi %80 oranında kısaldı. Manuel kontrollerin ortadan kalkması sayesinde şüpheli işlem tespiti anlık hale geldi.

🧠 Tespit doğruluk oranı yükseldi. Yapay zekâ modülü sayesinde yanlış pozitif/negatif oranları önemli ölçüde azaldı.

İnsan kaynağı yükü hafifledi. Önceden manuel yapılan analizler artık otomatik hale geldi, ekipler stratejik alanlara yönlendirildi.

Güvenlik seviyesi yükseldi. Şüpheli işlemler gerçek zamanlı yakalanarak risk erken evrede bertaraf edilmeye başlandı.

Sürdürülebilir altyapı kuruldu. Sistem yeni kalıpları öğrenerek sürekli kendini geliştiren bir yapıya kavuştu.

Bu sonuçlar, projenin yalnızca teknik bir yenilik değil, ölçülebilir kurumsal değer üreten bir dönüşüm projesi olduğunu net şekilde ortaya koymuştur.

Projenizde şirket içinden kaç kişi aktif olarak görev almıştır? Ekip birimleri hakkında kısaca bilgi verir misiniz?

7

Projenizde (varsa)işbirliği kurduğunuz veya destek aldığınız bilişim şirketlerini belirtiniz.

Proje kapsamında, yapay zekâ tabanlı altyapının tasarımı, aktif öğrenme modüllerinin geliştirilmesi ve açık kaynak teknolojilerle entegrasyonu için H3M firması ile stratejik bir iş birliği kurulmuştur.

Proje sırasında kullandığınız ve spesifik önemi olan markaları (varsa) belirtiniz. (Yazılım veya donanım markaları)