Proje İçeriği

Türkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası tarafından hayata geçirilen SKY (Sürdürülebilir Kalkınma ve Yatırım) Ana Bankacılık Dönüşüm Projesi, Bankanın uzun yıllardır kullanılan ana bankacılık altyapısının tamamen yeniden tasarlanarak dijital çağın gerekliliklerine uygun, modern bir teknoloji platformuna dönüştürülmesini amaçlayan stratejik bir dönüşüm programıdır. Proje yalnızca mevcut teknolojik altyapının yenilenmesini değil; iş süreçlerinin yeniden ele alınmasını, operasyonel verimliliğin artırılmasını, veri odaklı karar alma kültürünün yaygınlaştırılmasını ve Bankanın gelecekteki dijital dönüşüm hedeflerine temel oluşturacak sürdürülebilir bir teknoloji ekosisteminin kurulmasını hedeflemiştir.

Kalkınma ve yatırım bankacılığı faaliyetleri; uzun vadeli finansman modelleri, proje finansmanı süreçleri, uluslararası kalkınma kuruluşlarıyla yürütülen fon programları, yatırım bankacılığı işlemleri ve özel düzenleyici gereksinimler nedeniyle ticari bankacılıktan farklılaşan ihtiyaçlara sahiptir. Bu nedenle piyasadaki standart ana bankacılık çözümleri yerine Bankanın ihtiyaçlarına uygun, esnek ve yüksek seviyede özelleştirilebilir bir platform geliştirilmiştir.

Proje kapsamında eski nesil masaüstü uygulamalardan modern web tabanlı mimariye geçilmiş; Oracle Linux işletim sistemi üzerinde çalışan, Java teknolojileriyle geliştirilen ve yaklaşık 85 mikroservisten oluşan Kubernetes tabanlı yeni nesil bir teknoloji platformu oluşturulmuştur. Web tabanlı kullanıcı arayüzü sayesinde herhangi bir istemci kurulumu gerektirmeden güvenli erişim sağlanmıştır.

Müşteri edinimi ve tanımlama, kredi tahsis ve kullandırım süreçleri, limit ve teminat yönetimi, kaynak yönetimi, ödeme ve tahsilat işlemleri, muhasebe, hazine operasyonları, finansal raporlama, karar destek mekanizmaları, iş akışları, mobil onay süreçleri ve düzenleyici raporlamalar tek bir entegre platform altında birleştirilmiştir. Böylece bankacılık süreçleri uçtan uca dijitalleştirilerek izlenebilir, güvenli ve sürdürülebilir bir yapıya kavuşturulmuştur.

Proje kapsamında geliştirilen mobil onay altyapısı sayesinde kredi, operasyon ve yönetsel iş akışlarında yer alan onay süreçleri mobil cihazlar üzerinden güvenli biçimde gerçekleştirilebilir hale gelmiştir. Böylece üst yönetim ve iş birimi yöneticileri süreçleri zaman ve mekandan bağımsız olarak takip edebilmekte; karar alma süreçleri hızlanmakta ve operasyonel çeviklik önemli ölçüde artmaktadır.

SKY, 30’dan fazla dış kurum ve finansal ekosistem bileşeniyle API tabanlı entegrasyon kurarak veri paylaşımını ve süreç otomasyonunu desteklemektedir. Ayrıca 389 yönetim bilgi sistemi (MIS) raporu ve 288 düzenleyici raporlama çıktısıyla Bankanın analiz, karar alma ve mevzuata uyum süreçlerine yüksek kapasitede hizmet vermektedir. Merkezi veri, raporlama ve analitik altyapısı sayesinde yöneticilerin ve iş birimlerinin güncel bilgiye erişimi kolaylaştırılmış; yapay zeka ve ileri analitik uygulamalarının sisteme entegre edilebilmesine uygun esnek bir altyapı oluşturulmuştur.

Projenin temel hedeflerinden biri de teknoloji kaynaklı operasyonel risklerin azaltılmasıdır. Eski sistemlerin artan bakım maliyetleri, sınırlı entegrasyon kabiliyetleri ve yeni teknolojilere uyum sağlamakta zorlanması nedeniyle daha sürdürülebilir bir mimariye ihtiyaç duyulmuştur. Proje ile birlikte modern yazılım geliştirme prensiplerini destekleyen, servis tabanlı ve ölçeklenebilir bir platform hayata geçirilmiştir. Aynı zamanda manuel işlemlerin azaltılması, iş akışlarının dijitalleştirilmesi ve süreç performansının ölçülebilir hale getirilmesiyle çalışanların katma değeri yüksek faaliyetlere daha fazla zaman ayırması sağlanmıştır.

Kurumsal açıdan projenin önemli amaçlarından biri teknolojik bağımsızlığın artırılmasıdır. Kritik bankacılık süreçlerinin kurum tarafından sahiplenilen ve yönetilebilen bir platform üzerinde çalışmasıyla dış kaynak bağımlılığının azaltılması, kurum içi bilgi birikiminin artırılması ve uzun vadeli maliyet avantajı sağlanması hedeflenmiştir.

Proje yalnızca teknoloji ekiplerini değil; pazarlama ve kredi tahsis ekiplerinden operasyon, insan kaynakları, hazine, finans, iç kontrol, risk yönetimi ve denetim birimlerine, üst yönetime kadar Bankanın tüm organizasyonunu kapsayan kurumsal bir dönüşüm niteliğindedir. Platform, Banka genelinde yaklaşık 400 aktif kullanıcı tarafından kullanılan merkezi ana bankacılık sistemi olarak tasarlanmıştır. Ölçeklenebilir mimarisi sayesinde kullanıcı sayısındaki artışlara, yeni iş ihtiyaçlarına ve gelecekte devreye alınacak dijital hizmetlere kolaylıkla uyum sağlayabilecek kapasitededir.

SKY, Türkiye genelinde faaliyet gösteren Bankanın tüm operasyonlarını desteklemekte ve kalkınma ve yatırım bankacılığı faaliyetlerine odaklanmaktadır. Bankanın yapısı gereği bireysel bankacılık faaliyetleri kapsam dışında tutulmuş; çözüm, kurumsal müşterilere yönelik kredi ve kalkınma finansmanı süreçlerinin ihtiyaçları doğrultusunda tasarlanmıştır. Bankanın finansman sağladığı kurumsal müşterilere daha hızlı, şeffaf ve etkin hizmet sunulmasına da katkı sağlamaktadır.

Platform, BDDK düzenlemeleri ve bilgi güvenliği standartlarıyla uyumlu olarak geliştirilmiştir. Modüler yapısı sayesinde yeni ürünlerin, dış sistem entegrasyonlarının, yapay zeka uygulamalarının ve düzenleyici gereksinimlerin sisteme hızlı ve güvenli biçimde eklenmesine imkan sağlamaktadır.

Bugün SKY, Bankanın dijital dönüşüm vizyonunun temel taşı olarak faaliyet göstermekte; güvenli, ölçeklenebilir ve sürdürülebilir yapısıyla Türkiye’nin kalkınma hedeflerine finansman sağlayan kurumsal bankacılık süreçlerini desteklemektedir. Sonuç olarak proje; operasyonel mükemmellik, teknolojik bağımsızlık, sürdürülebilirlik, veri odaklı yönetim, dijital dönüşüm ve müşteri memnuniyeti hedeflerini birlikte destekleyen stratejik bir dönüşüm programı olarak hayata geçirilmiştir.

Projenin Amacı

SKY Ana Bankacılık Dönüşüm Projesi, Bankanın mevcut ana bankacılık altyapısının uçtan uca yenilenmesi amacıyla gerçekleştirilmiştir. Ancak proje, mevcut sistem üzerinde yapılan sınırlı bir süreç iyileştirmesi değildir. Uzun yıllardır kullanılan eski nesil ana bankacılık sistemi tamamen devreden çıkarılmış; yerine yeni bir framework, süreç yapısı, modern web teknolojileri, mikroservis mimarisi ve Kubernetes altyapısı üzerinde çalışan yeni nesil bir ana bankacılık platformu geliştirilmiştir.

Bu dönüşüm kapsamında kredi, müşteri yönetimi, operasyon, hazine, muhasebe, raporlama, iş akışları ve onay süreçleri yeniden tasarlanarak tek bir dijital ekosistemde birleştirilmiştir. Dolayısıyla SKY; kurum içindeki mevcut süreçleri iyileştirmenin ötesinde, Bankanın teknolojik ve operasyonel altyapısını bütünüyle dönüştüren ve gelecekte sunulacak yeni dijital hizmetlere temel oluşturan bir platform yenileme projesidir.

Proje içindeki en büyük inovasyon nedir? (yeni bir teknoloji veya var olan teknolojinin farklı kullanımı gibi. IOT, M2M, AI vb.)

Proje içerisindeki en büyük inovasyon, geleneksel ve monolitik ana bankacılık sisteminin yalnızca yeni bir teknolojiye taşınması değil; Bankanın kaynak koduna ve fikri mülkiyet haklarına sahip olduğu, sürekli geliştirilebilen “yaşayan bir bankacılık ve teknoloji platformuna” dönüştürülmesidir.

Kalkınma ve yatırım bankacılığının standart bankacılık ürünleriyle karşılanamayan özgün ihtiyaçları dikkate alınarak geliştirilen SKY; ana bankacılık fonksiyonlarını, dijital iş akışlarını, karar destek sistemlerini, veri ve analitik çözümlerini, mobil onay mekanizmalarını ve yapay zeka uygulamalarını aynı ekosistem içerisinde bir araya getirmiştir. Böylece farklı sistemlerde yürütülen süreçler tek platform altında bütünleştirilmiş; iş akışları uçtan uca ölçülebilir, izlenebilir ve yönetilebilir hale getirilmiştir.

Bu yaklaşımın teknolojik temelini, 85 mikroservisten oluşan web tabanlı ve Kubernetes destekli mimari oluşturmaktadır. Yeni fonksiyonların bağımsız olarak geliştirilmesine, test edilmesine ve devreye alınmasına imkan sağlayan bu yapı sayesinde Banka, değişen iş ihtiyaçlarına ve düzenleyici gereksinimlere daha hızlı uyum sağlayabilmektedir. Mobil onay, gerçek zamanlı gösterge panelleri, yapay zeka destekli rating modeli, enerji üretim tahminleme çözümü ve sanal asistan gibi yenilikçi uygulamalar da bu platform üzerinde hayata geçirilebilmektedir.

Projenin inovatif yönü teknoloji geliştirme ve operasyon süreçlerine de yayılmıştır. Banka tarafından geliştirilen SkyOps platformuyla geliştirme, test, sürüm yönetimi, izleme ve operasyon süreçleri tek yapı altında birleştirilmiştir. DevOps, GitOps ve otomasyon yaklaşımlarının kurumsal ölçekte uygulanmasıyla yazılım yaşam döngüsü daha hızlı, güvenli ve izlenebilir hale getirilmiştir.

Sonuç olarak SKY’nin en büyük inovasyonu; hazır bir ana bankacılık ürününe bağımlı kalmak yerine, bankacılık süreçleri ile teknoloji üretim süreçlerini aynı ekosistemde buluşturan, Banka tarafından sahiplenilen ve sürekli geliştirilebilen özgün bir platform modeli oluşturmasıdır. Bu model, Bankanın teknolojik bağımsızlığını ve kurum içi mühendislik kapasitesini artırırken gelecekteki dijital hizmetler ve yapay zeka uygulamaları için de sürdürülebilir bir temel sağlamaktadır.

Proje kurum içindeki hangi bölüme fayda sağlamıştır?(satış, pazarlama, finans, İK, IT, Üretim, Planlama, Satın alma, Lojistik Müşteri İlişkileri gibi)

SKY Ana Bankacılık Dönüşüm Projesi, Bankanın temel çalışma platformunu oluşturması nedeniyle belirli bir bölümle sınırlı kalmamış, doğrudan veya dolaylı olarak tüm Bankaya fayda sağlamıştır.Projeden fayda sağlayan başlıca birimler; Pazarlama, Kredi Tahsis, Kredi İzleme, İstihbarat ve Mali Analiz, Operasyon, Hazine, Finans ve Muhasebe, Kaynak Yönetimi, Risk Yönetimi, İç Kontrol, Teftiş ve İç Denetim, Mevzuat ve Uyum, Strateji ve Bütçe, Bilgi Teknolojileri, Destek Hizmetleri, Satın Alma, İnsan Kaynakları ve Üst Yönetimdir.

Projenin hayata geçirilmesi konusunda üst yönetimin desteğini tam olarak alabildiniz mi?

Evet, projenin hayata geçirilmesi süresince üst yönetimin güçlü ve kesintisiz desteği alınmıştır. SKY, Bankanın stratejik önceliklerinden biri olarak üst yönetim tarafından sahiplenilmiş; gerekli kaynakların sağlanması, çalışmaların önceliklendirilmesi, kritik kararların hızlı alınması ve birimler arası koordinasyonun güçlendirilmesi konularında aktif destek verilmiştir.Üst yönetimin proje sürecini yakından takip etmesi ve dönüşüme liderlik etmesi, Banka genelindeki katılımı ve iş birimlerinin projeyi sahiplenmesini artırmıştır. Bu destek, kapsamlı dönüşümün başarıyla tamamlanmasında ve SKY’nin Bankanın temel çalışma platformu hâline gelmesinde belirleyici olmuştur.

Proje sonunda ortaya çıkan sonuçları analiz edebildiniz mi? Rakamsal verilerle ifade eder misiniz?(ROI, maliyetlerde yüzdesel azalma, üretim süresinde azalma, hata payının düşmesi vs.)

Evet, SKY Ana Bankacılık Dönüşüm Projesi sonunda ortaya çıkan sonuçlar hem ölçülebilir göstergeler hem de kurumsal kazanımlar üzerinden analiz edilmiştir. Yapılan değerlendirmeler, projenin Bankanın operasyonel verimliliğini, karar alma hızını, denetim kabiliyetini ve teknolojik bağımsızlığını önemli ölçüde artırdığını göstermektedir.

Projenin en önemli sonuçlarından biri, kritik bankacılık süreçlerinin uçtan uca dijitalleştirilmesi ve operasyonel görünürlüğün artırılmasıdır. Kredi tahsis, kullandırım, operasyon ve izleme süreçlerinin tek platform altında toplanmasıyla süreçlerde standartlaşma ve izlenebilirlik sağlanmıştır. İş akışlarının sistem üzerinden yönetilmesi, süreç performansının ölçülmesi ve SLA takibinin yapılabilmesi, operasyonel etkinliği ve kurumsal yönetişimi güçlendirmiştir.

Merkezi raporlama ve veri analitiği altyapısı sayesinde daha önce manuel olarak hazırlanan yaklaşık 50 rapor otomatik hâle getirilmiştir. Böylece operasyonel iş yükü azaltılmış, raporların doğruluğu artırılmış ve bilgiye erişim hızlandırılmıştır. Dashboard ve karar destek ekranları aracılığıyla kritik göstergelerin gerçek zamanlı takip edilebilmesi, raporlama odaklı yönetim anlayışından veri odaklı ve proaktif yönetim modeline geçişi desteklemiştir.

Mobil onay mekanizmaları sayesinde yöneticiler süreçleri lokasyondan bağımsız olarak takip edebilmekte ve onay işlemlerini güvenli biçimde gerçekleştirebilmektedir. Bu yapı karar alma sürelerini kısaltmış, operasyonel çevikliği artırmış ve iş sürekliliğini güçlendirmiştir.

Denetim ve kontrol süreçlerinde de ölçülebilir sonuçlar elde edilmiştir. Dijital iş akışları, merkezi kayıt yapıları ve gelişmiş izlenebilirlik yetenekleri sayesinde denetim faaliyetlerinde yaklaşık %60 oranında verimlilik artışı sağlanmıştır. Kanıt üretimi, raporlama ve inceleme süreçleri hızlanırken iç kontrol, risk yönetimi ve mevzuata uyum kabiliyetleri güçlendirilmiştir.

Yapay zeka destekli rating modeli, kredi değerlendirme süreçlerinde karar desteği sağlarken enerji üretim tahminleme çözümü, finanse edilen enerji santrallerinin performansının öngörülmesine katkıda bulunmuştur. Bu çözümler sayesinde kredi risklerinin daha etkin yönetilmesi, erken uyarı mekanizmalarının güçlendirilmesi ve veri temelli karar alma süreçlerinin desteklenmesi mümkün hâle gelmiştir.

Projenin sonuçları yalnızca operasyonel göstergelerle sınırlı değildir. SKY’nin Bankanın günlük faaliyetlerinde yaygın biçimde kullanılması ve kritik süreçlerin temel çalışma platformu hâline gelmesi, dönüşümün kurumsal çalışma kültürüne yerleştiğini göstermektedir. İş birimleri ile teknoloji ekipleri arasındaki iş birliği güçlenmiş ve platform, kullanıcı ihtiyaçlarına göre sürekli geliştirilen yaşayan bir yapıya dönüşmüştür.

Çözümün büyük bölümünün Banka ekipleri tarafından geliştirilmesi ve yönetilmesi; kaynak kodlarının ve fikri mülkiyet haklarının Bankaya ait olması, kurum içi mühendislik yetkinliklerini ve teknolojik bağımsızlığı artırmıştır. Açık kaynak teknolojiler ve modern mimari sayesinde gelecekteki ihtiyaçlara ve düzenleyici gereksinimlere hızlı biçimde uyum sağlayabilecek ölçeklenebilir ve sürdürülebilir bir altyapı oluşturulmuştur.

Sonuç olarak yapılan analizler; SKY’nin operasyonel verimliliği artırdığını, manuel iş yükünü ve maliyetleri azalttığını, karar alma süreçlerini hızlandırdığını, denetim ve risk yönetimi kabiliyetlerini güçlendirdiğini ve Bankanın dijital dönüşüm kapasitesini ileri bir seviyeye taşıdığını ortaya koymaktadır. Platform aynı zamanda Türkiye’nin kalkınma önceliklerine finansman sağlayan projelerin daha etkin yönetilmesine katkıda bulunarak kurumsal ve ekonomik değer yaratmıştır.

Projenizde şirket içinden kaç kişi aktif olarak görev almıştır? Ekip birimleri hakkında kısaca bilgi verir misiniz?

SKY Ana Bankacılık Dönüşüm Projesi’nde toplam 33 kişi aktif rol almıştır. Proje ekibinin rol bazındaki dağılımı aşağıdaki şekildedir: Proje yöneticisi/koordinatörü: 2 kişi, İş analisti: 8 kişi, Yazılım geliştirme ekibi: 10 kişi, Veri tabanı ekibi: 3 kişi, DevOps ve platform ekibi: 2 kişi, Yapay zeka uzmanı: 2 kişi, İş Zekası (BI) ve Raporlama Ekibi: 4 kişi, Mobil yazılım geliştirme: 2 kişi Farklı uzmanlık alanlarından ekiplerin koordineli çalışmasıyla proje, iş ve teknoloji birimlerinin ortak katılımıyla hayata geçirilmiştir.

Projenizde (varsa)işbirliği kurduğunuz veya destek aldığınız bilişim şirketlerini belirtiniz.

Proje satın alınan framework’ünün kullanımıyla sınırlı kalmamıştır. Banka teknoloji ekipleri zaman içerisinde bu yapıyı geliştirerek yeni bileşenler eklemiş, mevcut bileşenleri ihtiyaçlar doğrultusunda yeniden tasarlamış ve mimariyi sürekli olarak olgunlaştırmıştır. Gelinen noktada platform, başlangıçta kullanılan framework’ün ötesine geçerek kalkınma ve yatırım bankacılığının özgün ihtiyaçlarını karşılayan, büyük ölçüde Banka tarafından geliştirilmiş ve sahiplenilmiş bir yapıya dönüşmüştür. Çözümün yaklaşık %80’i Türkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası ekipleri tarafından geliştirilmiş ve özelleştirilmiştir. Platformun kaynak kodları ve fikri mülkiyet hakları Bankaya aittir.

Proje sırasında kullandığınız ve spesifik önemi olan markaları (varsa) belirtiniz. (Yazılım veya donanım markaları)

Proje kapsamında Oracle Linux, Java, Kubernetes, GitLab, Tekton, Argo CD, SonarQube, Trivy, Grafana, Elasticsearch, Kibana, Fluentd, Cilium ve Atlassian Jira ürün ve teknolojilerinden yararlanılmıştır. Ayrıca yazılım geliştirme ve operasyon süreçlerinin uçtan uca yönetilmesi amacıyla Banka tarafından geliştirilen SkyOps platformu kullanılmıştır.